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3600万！13天超120张罚单落地，有银行竟因这种少见的案由被罚

来源：爱乐趣网时间：2021年08月14日 10:08

企业预警通数据显示，8月尚未过半，各级银保监局累计已对多家银行及相关责任人开出120余份罚单，累计罚款金额近3600万元。其中，有9张罚单金额超过100万元，最高超过300万元。

就案由来看，违规放贷是监管处罚的重点，不正当手段吸存、理财业务违规、信用卡分期业务管理不规范、违规增加企业融资成本、票据业务开展不审慎等问题也被监管所关注。

有银行因为“异地第三方资金合作业务管理不到位”被开出罚单，业内人士称，这种案由十分罕见。

违规放贷是处罚重点

信贷问题是监管部门处罚的重点。贷前审查未尽职、贷后管理不到位、信贷资金未实贷实付、贷款资金遭挪用、资金流向不合规等问题成为处罚的重中之重。

例如，工商银行宁波市分行因“信贷资金用途管控不到位、违规增加企业融资成本、未按规定合理分摊小微企业融资成本、信贷资金未实贷实付、受托管理的理财业务投后管理不到位、信用卡分期业务管理不规范”等问题被监管处罚308.32万，这也是120份罚单中金额最大的一份。

再如，福州农商行新店支行因“违规向公职人员发放个人经营性贷款，个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位”被处罚60万元。

值得注意的是，8月12日，齐齐哈尔银保监分局对拜泉融兴村镇银行“违规发放贷款、异地第三方资金合作业务管理不到位行为”处罚80万元。针对异地第三方资金合作业务开出罚单很少见。

有银行业人士认为，这可能涉及该行与第三方机构合作的相关助贷业务，同时村镇银行为区域性银行，可能还涉及异地放贷的问题。

对于相关责任人，监管处罚也相当严格。除予以行政罚款、警告等处罚外，还予以终身不得从事银行业的相关处分。例如，针对违规放贷、核销贷款等问题，湖北郧县农商行责任人胡某被予以终身禁止从事银行业工作的处罚。再如，晋州恒升村镇银行部分员工因对违规发放借冒名贷款负有直接责任，也被终身禁止从事银行业工作。

百万级罚单频现

中证君注意到，除工商银行宁波分行收到大额罚单外，宁波银行、农业银行、红塔银行、江苏银行、浙江兰溪农商行、宁波甬城农商行等银行也被开出百万级罚单。

例如，宁波银行因贷款被挪用于缴纳土地款或土地收储、开发贷款支用审核不严、房地产贷款放款和支用环节审核不严、贷款资金违规流入房市、房地产贷款资金回流借款人、票据业务开展不审慎等6项案由被宁波银保监局罚款275万元。

农业银行南平分行因贷后管理不到位，导致个人信贷资金流入股市、房市；未发现员工参与民间借贷等异常行为；贷款捆绑搭售保险产品；采取不正当手段吸收存款、发放贷款等5项案由被罚款250万元。

8月以来的银行大额罚单情况

数据来源：企业预警通银保监会官网

编辑：徐效鸿

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所属分类：社会八卦